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守护您妥妥的幸福,我们一直在努力

足球场 www.41za.com.cn 信息来源:深圳市公安局

发布日期:2018-05-11 00:00

  守护您妥妥的幸福,我们一直在努力

  ——深圳金融风险防控实战预警系统介绍


  近年来,依托互联网实施的传销、非法集资等涉众型犯罪狼烟四起,席卷全国,给市民群众造成严重的经济损失。在公安机关持续打击的同时,各类金融诈骗网站仍然粉墨登场,在互联网上构筑陷阱,市民群众不断被高额收益所诱惑,是谁蒙蔽了群众的眼睛,是谁将黑手伸向了群众的钱袋子,是谁撕破了市民群众幸福美好生活的梦想?

  民之所望,政之所向——为破解金融风险防控难题,深圳市公安局于20183月成立了金融风险防控攻坚团队。攻坚团队深入分析了近年来各类网络金融诈骗案的人员特征、行为特征和网络特征,总结出借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利是群众受骗上当的重灾区,犯罪分子以“高回报、低风险”为诱饵,通过互联网站、手机APP等途径公开实施网络金融诈骗。为了有针对性地开展防范,深圳经侦依托“AI+新警务”大数据,积极吸收市金融、市市场监管委、前海管理局等相关行政部门的信息化成果,同时引入“腾讯金融风险态势感知系统”数据,自主研发了“深圳金融风险防控实战预警系统”——“深融”系统。

  哪里有风险,哪里就有预警,哪里有隐患,哪里就有反制。该系统依托海量大数据,以人员背景、企业背景、违规行为等8大维度26项指标为参数,实时进行数据碰撞和融合分析,每项指标形成分值,分值量化为风险指数,自动产生出“红、橙、黄”三色预警,线下社区民警对预警企业上门排查、分级处置,最终将风险信息通过网站以及APP应用向用户弹出风险提示,进行网上反制,提醒群众识别风险、抵制诱惑,实现了对金融风险的实时感知、实时预警、实时防控,为群众钱袋子安全筑起了“防火墙”。

  部门联动,警企融合,形成防范合力,保障您钱袋子的安全,守护您妥妥的幸福,深圳公安一直在努力!

  附:守护您的钱袋子,请您听我跟您说

  1、公安机关等职能部门从何判断风险网站?

  我们和金融监管、市场监管等职能部门依托大数据技术,加强对互联网领域投资理财网站及其关联商事登记主体(网站后面的公司、企业)的监测,根据非法集资、传销违法犯罪活动的相关特征建立数据模型,通过多维度比对分析,对风险等级高的网站发布风险提示,供广大网民和投资者参考,旨在提高您的防范意识,帮助您守护好自己的“钱袋子”。

  2、我们应当选择哪些企业、平台投资才相对安全?

  投资就有风险,投资应当谨慎!总结以下几条供您参考:

  一看企业是否有合法的工商登记注册,未注册登记的一律不投。这个可以在各地工商部门及互联网的相关公开信息上查到。

  二看企业的经营资质是否得到中央或省一级的金融主管部门的批准或许可,未批准的应当谨慎。这个信息可以在中央或省一级的金融主管部门的网上公开信息中查到。

  三看企业是否被各级公安、工商、金融主管部门等预警,发出风险提示,有预警的一律不投。这个可以多留意当地相关政府部门的公开网站信息。

  四看企业在网上的舆情消息是否正面,各种负面消息多的一律不投。这个需要多留意网上的动态。

  3、当前主要有哪些类型的“投资理财”项目需要我们警惕,防止上当受骗?

  一是以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;二是以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;四是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;五是以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;六是以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;七是在街头、商超发放广告的;八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;九是“投资理财”公司、网站及服务器在境外的;十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

  4、什么是传销?

  无论传销组织怎么“变脸”,您主要看三个方面的特征:

  一看是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格;

  二看是否需要发展他人成为自己的下线,形成层级网络;

  三看是否以直接或间接发展人员的数量或销售业绩为依据计算报酬、奖金,参加人员所获得的收益并非来源于销售商品或服务等所得的合理利润,而是他人加入时所交纳的费用。

  符合这些特征的,肯定是传销。

  5、传销活动主要有哪几种类型?

  一是“电子商务”式。传销组织打着“电子商务”的旗号,先注册一个电子商务企业,再以此名义建立一个电子商务网站,以“网购”、“网络营销”、“网络直购”、“网点加盟”等形式从事网络传销活动。

  二是“消费返利”式。传销组织宣称“消费不用花钱,免费购买商品”、“消费=存钱=免费”、“消费满500500”等,诱惑力大,欺骗性强,引起不少人加入传销骗局。

  三是“网上创业”式。传销组织以创业投资为由头,以“在家创业”、“网络创业”、“网络投资”、“原始股投资”、“虚拟货币投资”、“基金发售”为诱饵,抓住部分人群渴望成功、梦想一夜暴富的心理,引诱人们加入,从而达到发展会员进行传销的目的。

  四是“免费旅游”式。传销组织打着“旅游直销”、“免费旅游”等旗号,以“免费旅游”、“边旅游边赚钱”等噱头,通过加手机微信好友等形式发展下线,拉群众入会交费,进行网络传销。

  6、参与传销活动,有了损失能否通过正常渠道挽回?

  国家有关法律规定:参与传销既属于违法行为,投入的资金一律没收不予返回。参与传销即违法,资金一律要没收!

  7、他们是正规公司,有营业执照,注册资本上亿???

  现在注册公司十分简便,营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会违法犯罪??銮易⒉嶙时究际敌小叭辖芍啤绷?,即办公司的人想报多少都行,一个亿、十个亿都行,不需要有实际资金到位,营业执照上的注册资本金就会显示一个亿、十个亿,这说明不了公司的资金实力,更代表不了公司的信誉。

  8、他们自称是互联网金融等创新企业,国家不是也鼓励“大众创业、万众创新”吗?

  国家是在鼓励创业创新,但不法分子往往打着“金融创新”、“一带一路”、“军民融合”、“国家扶持”等“高大上”的招牌,再诱之以高额回报骗取大家的信任,要不然没人会投资。

  9、某某组织都给他们发奖了,获得的都是国家级奖项?

  这又能说明什么呢,那个评奖颁奖的组织就是他们自设的,什么“山寨”组织也不知道,或者是花钱买的奖,就好像小说《围城》当中的主人公方鸿渐说自己毕业于英国克莱登大学,实际就是个“野鸡”大学。

  例如:广州警方近日查处的广州云联惠网络科技有限公司,曾被“中国民族产业发展论坛组织委员会”评为“中国科技创新型企业”,所谓的民族产业委员会也被国家民政部曝光为“山寨社团”。

  10、我们一直觉得这个平台很好,利息很高,返利也很准时?

  请您冷静地想一想:第一,这么高的返利,投资什么行业能做到?第二,维持这么高的返利,钱是从哪里来的?目前,银行存款一年的基准利率为1.5%,定期存款3-5年的利率有3-4%,这个确实是保本的。除此之外,金融机构发行的理财产品、企业发行的债权以及正规的网贷平台推出的投资项目,合理的年化收益率约为5-10%,这些都不能承诺保本付息,也就是说都有一定风险。那些乱七八糟的平台推出的投资项目的年化收益率动辄超过20%、30%甚至更高,请问它的利润从哪来???!唯一的解释就是骗新还旧!用后面来的投资人的钱支付前面的高额返利,俗称“庞氏骗局”!雪球越滚越大,但总会有支撑不住、爆掉的那一天。如果您参与投资这样的平台,那和赌博有什么两样!

  11、是不是回报率不太高的平台就靠谱了?

  金融有个普遍性规律——高回报一定是高风险,低回报的风险肯定相对低一些,但不是无风险!关键还是要看这个平台以及后面关联的这家公司、经营管理团队、运营情况、网络舆情等综合情况来进行评估、判断。

  12、我投的这个平台是有金融牌照的?

  金融牌照有很多,分别由不同的行政主管部门发出,但不同的牌照代表批准或许可经营不同的业务,不是有了牌照就什么都能做。举例:只有银行类金融机构可以向所有的人(法律用语称为“不特定对象”)吸收存款,如果其他的机构这么做就触犯了非法吸收公众存款罪。有些私募基金是经过了审批,可以发行基金产品做业务,但只能向特定对象发行且一个产品的投资人不得超过200名,否则就是违法违规了!

  13、这个平台的资金办理了第三方托管,应该安全?

  一些平台与第三方支付机构合作,忽悠大家是第三方托管,实际上第三方支付只是提供资金通道,确保不了资金安全。

  14、我关注的平台已经资金存管了,是不是安全了?

  还不一定哦,存管本身就花样繁多,有的平台只是在某银行开个账户就吹嘘资金存管,其实八字还没一撇??銮?,标准的银行资金存管只能保证你的钱按照约定项目或标的去了对应的借款人账户,但是如果这个标的本身就是假的,标的借款人是平台控制的关联账户,非法集资违法犯罪的风险仍然存在,您的资金仍然不安全。

  15、我这个平台的债标很安全,都有担保的?

  您有没有详细了解:担保公司是谁,担保公司和平台的关系是什么?如果是关联公司,背后是一个老板、一个大股东,其实质是自担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保,您觉得安全吗?

  16、我投资的平台取得了ICP备案,是不是没问题了?

  按照国务院《互联网信息服务管理办法》规定,未取得许可或者未履行备案手续的,不得从事互联网信息服务。ICP备案只是网站在境内上线运行的基本门槛,没有备案要被查处关停,有了备案不代表平台的业务就完全合法没有问题了。

  17、我就看哪家平台收益高,喝“第一口汤”,薅点羊毛快进快出?

  这种火中取栗的侥幸心理不能要啊,你以为你搞生死竞速能玩过平台老板?和人家比,谁能看到平台的全貌?谁能算计出撤退的最佳时机?你想一个月就撤,人家计划20天就跑路!要知道注册个公司、网上搞个新平台顶多也就万把元的事。

  18、我想投资购物返利平台,消费还能赚钱,怎么样?

  购物返利本来是一件正常的事,我们身边的大型商场、超市都有购物消费后赠送积分适当返利的。但请您注意:正常合理的返利比例是多少?有1-2%就了不起了!您准备投资的所谓消费返利的平台承诺返利是多少?零元购物!全额返利!你消费我买单!这根本违背正常的商业逻辑,请问这返利的钱从哪里来?无非两条路:一是大幅提高卖给您的商品的价格,十块钱的东西卖二十,返给您后他还赚十块,损失还是您的;二是大量拖欠为平台提供商品的各种供货商的货款,“拆东墙补西墙”,最终资金链断裂,受损的是您和供货商!

  2018年4月12,国务院六部委联合出台《防范“消费返利”风险 谨防利益受损》的风险提示,直指消费返利行为存在的巨大风险隐患。

  19、我想购买平台发行的原始股,这个升幅大,是否靠谱?

  梦想成为上市公司的原始股东一夜暴富,现实往往却是当头一棒。首先,企业能够上市的比率极低,拿深圳这个所谓“上市公司扎堆儿”的城市为例,目前有380多万家商事登记主体,在国内和境外上市的公司一共有380多家,您可以算算这个比例,万分之一啊,那么多平台上的投资项目都嚷嚷着“原始股拟上市”,可能吗?其次,不论是境内还是境外,在公司上市前的股权投资阶段,虽然潜在回报很高,但风险也极大,因此基本都是专业投资人或机构参与,普通投资人是很难有机会的,现实点的做法是筹集资金在股票的二级市场上“抽签打新股”,虽然中签率极低,但安全有保障!第三,就算您获得了所谓的股票,您知道其价值几何吗?企业如果上不了市又不分红,股票就是一张废纸,就算上了市,也有您不懂的“新三板”、美国OTC市场、地方股权交易市场等等,这些市场上的股票要不流通率极低无法变现,要不股价变成“一地鸡毛”。

  20、看来境内的平台都是靠不住了,那么还是直接参与境外的股权、期货、贵金属、炒汇……投资吧,直接走向全球赚点外汇?

  这个更危险!其实所谓境外平台可能就是境内某个皮包公司在境外穿个马甲,骗子还是那些骗子,被割的还是同一畦韭菜。境内投资骗局和境外投资骗局的区别在于:境外的风险更不可控,监管根本没法触及,出事了连情况都搞不清楚,更不用提追回损失了。

  21、我们如何理性投资、防范风险?

  建议您做到三个“警惕”:

  一是承诺“保本付息”应警惕。实际上,股权投资、基金投资、合伙经营、网络借贷均须风险共担,投资有风险,承诺“保本付息”的更要警惕。

  二是面向公众、不设门槛的投资项目应警惕。在街道社区发放小广告等利用公开方式面向不特定人群进行宣传,不关心投资人是否为合格投资者,不关心投资人是否具有专业知识和风险识别能力,不进行风险提示,这样的投资项目要警惕。

  三是高额回报应警惕。当对方承诺的回报远远高于合理范围时,就基本可以认定这里有问题了!这样的平台、这样的项目应警惕!

     1、您看上的是别人的高息,别人看上的可是您的本金!

     2、没有面向大众的,高收益、低风险甚至无风险的投资理财产品!

     3、天上不会掉馅饼,高额回报是陷阱!



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